Calculadora de ROI
Calcule e compare retorno de investimentos e projetos
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O que é ROI?
ROI (Return on Investment) é uma métrica que mede o retorno de um investimento em relação ao seu custo. É uma das métricas mais usadas para avaliar se um investimento vale a pena.
Interpretação:
- • ROI 100% = Você dobrou o dinheiro
- • ROI 50% = Ganhou metade do que investiu
- • ROI 0% = Não ganhou nem perdeu
- • ROI -20% = Perdeu 20%
ROI vs Outras Métricas
• ROI: Simples, % de retorno sobre investimento
• TIR: Taxa de desconto que torna VPL = 0 (melhor para fluxos complexos)
• Payback: Tempo para recuperar investimento (não considera ganho total)
• VPL: Valor presente líquido (considera valor do dinheiro no tempo)
Quando usar cada um?
- • ROI: Comparações rápidas, investimentos simples
- • TIR: Projetos com múltiplos fluxos de caixa
- • Payback: Quando liquidez/recuperação rápida importa
- • VPL: Decisões de negócio complexas
Como Usar a Calculadora
Para ROI Simples:
- 1. Selecione "ROI Simples"
- 2. Digite quanto investiu (ex: R$ 50.000 em reforma)
- 3. Digite quanto ganhou/retornou (ex: vendeu por R$ 70.000)
- 4. Informe período (ex: 2 anos)
- 5. Adicione custos se houver (ex: R$ 2.000 de impostos)
- 6. Veja o ROI!
Para Investimentos com Fluxo de Caixa:
- 1. Selecione "Fluxo de Caixa"
- 2. Digite investimento inicial
- 3. Preencha entradas e saídas por período
- 4. Veja ROI, TIR e payback
Para Comparar Opções:
- 1. Selecione "Comparar"
- 2. Adicione até 3 opções com dados de cada
- 3. Veja tabela comparativa e gráfico
- 4. Decida qual é melhor!
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Exemplos Práticos
Curso de Capacitação
- • Investimento: R$ 3.000 (curso)
- • Retorno: Aumento salarial R$ 1.000/mês por 12 meses = R$ 12.000
- • Período: 1 ano
- • ROI: 300%
- Interpretação: Excelente retorno!
Reforma de Imóvel
- • Investimento: R$ 50.000 (reforma)
- • Valor imóvel antes: R$ 300.000
- • Valor após reforma: R$ 380.000
- • Ganho: R$ 80.000
- • Custos: R$ 5.000
- • ROI: 50% em 6 meses
- • ROI anualizado: ~100%
- Interpretação: Ótimo retorno
Investimento em Marketing
- • Investimento: R$ 10.000 (campanha)
- • Vendas geradas: R$ 35.000
- • Custos produtos: R$ 15.000
- • Ganho líquido: R$ 20.000
- • ROI: 100%
- Para cada R$ 1 investido, retornou R$ 2
Quando ROI NÃO Basta
Limitações do ROI:
- • Não considera risco: ROI 20% em ações ≠ ROI 20% em CDB
- • Não considera tempo: ROI 50% em 10 anos ≠ ROI 50% em 1 ano
- • Não considera fluxo de caixa: ROI alto não significa boa liquidez
- • Não considera custo de oportunidade: Compare sempre com alternativas
Dicas para Usar ROI Corretamente
Sempre anualize para comparar: ROI 30% em 3 meses ≠ ROI 30% em 3 anos
Considere TODOS os custos: Impostos, taxas, custos operacionais
Ajuste pela inflação: ROI 15% com inflação 10% = ROI real ~4,5%
Compare com alternativas: ROI bom comparado com quê?
Risco importa: ROI 25% em cripto vs ROI 10% em Tesouro
Tempo é dinheiro: Payback longo significa dinheiro parado
Não persiga ROI absurdo: ROI 500% ao ano provavelmente é golpe
Documente premissas: ROI é tão bom quanto as premissas
Perguntas Frequentes
Qual ROI é considerado bom?
Depende do investimento e risco. Geral: >20% ao ano é excelente, 10-20% bom, 5-10% regular, <5% considere alternativas.
ROI negativo significa prejuízo?
Sim. ROI -10% = você perdeu 10% do investimento.
Como calcular ROI de investimento que ainda não vendi?
Use valor de mercado atual como "retorno". Ex: comprou ação por R$ 100, vale R$ 130 hoje, ROI = 30% (não realizado).
Devo usar ROI ou TIR?
ROI para investimentos simples. TIR para fluxos de caixa complexos (projeto, negócio, múltiplas entradas/saídas).
Como comparar ROIs de períodos diferentes?
Anualize ambos! ROI 40% em 2 anos = ~20% ao ano. ROI 15% em 1 ano = 15% ao ano.
Posso ter ROI >100%?
Sim! ROI 200% = triplicou o dinheiro. ROI 500% = sextuplicou.
ROI considera dividendos?
Deve considerar! ROI = (Valorização + Dividendos - Custos) / Investimento. Inclua TODOS os ganhos.
E se tive aportes mensais?
Use TIR (Taxa Interna de Retorno) em vez de ROI simples. TIR considera fluxos em diferentes períodos.
ROI alto sempre é melhor?
Não necessariamente. Considere: (a) Risco, (b) Liquidez, (c) Prazo. ROI 100% em 10 anos pode ser pior que ROI 50% em 2 anos.
O que é TIR (Taxa Interna de Retorno)?
TIR é a taxa de desconto que faz o VPL igual a zero. É a rentabilidade real considerando todos os fluxos de caixa no tempo.
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